السوق المصري للتأمين

أصدر الاتحاد المصري للتأمين برئاسة علاء الزهيري نشرته الاسبوعية حول اتجاهات وآفاق المستقبل لقطاع التأمين على الحياة 2025

وأكد أن قطاع التأمين على الحياة أحد الركائز الأساسية للاقتصاد العالمي، حيث يوفر الحماية المالية للأفراد والأسر، ويعزز الاستقرار المجتمعي. ومع بدء عام 2025، يمر القطاع بمرحلة تحول جذري نتيجة التطورات التكنولوجية، والتغيرات الديموغرافية، والتحولات الاقتصادية العالمية وأضاف الاتحاد في نشرته الأسبوعية التي اصدرت برئاسة علاء زهيري

التحول الرقمي ودوره في إعادة تشكيل القطاع

أصبحت التكنولوجيا الذكية والتحول الرقمي المحرك الرئيسي لتطور قطاع التأمين على الحياة. حيث مكّنت هذه التحولات الشركات من تقديم خدمات مخصصة وكفاءة عالية، مع تحسين تجربة العملاء. ومن المتوقع أن تستمر الشركات في تبني حلول رقمية مبتكرة لتحسين العمليات وخفض التكاليف.

التحديات الديموغرافية وتغير الأنماط الحياتية

يؤدي ارتفاع متوسط العمر المتوقع وتغير أنماط الحياة إلى ضرورة توفير منتجات تأمينية تناسب احتياجات الأجيال المختلفة، بما في ذلك كبار السن. وتفرض هذه التحديات على شركات التأمين تطوير حلول تلبي الاحتياجات المتغيرة، وتعزز من جودة حياة العملاء.

النمو العالمي المتوقع في قطاع التأمين على الحياة

تشير التوقعات إلى أن إجمالي أقساط التأمين على الحياة عالميًا سيصل إلى 4.8 تريليون دولار أمريكي بحلول 2035، مقارنة بـ3.1 تريليون دولار في 2024. وتُظهر الأسواق الناشئة، بقيادة الصين والهند، نموًا سنويًا متوقعًا بنسبة 5.7%-5.8% خلال الفترة من 2025-2026، بينما تنمو الأسواق المتقدمة بمعدل 2%.

السوق المصري لتأمين الحياة: النمو والابتكار

شهد قطاع التأمين على الحياة في مصر نموًا ملحوظًا، حيث ارتفعت الأقساط المكتتبة إلى 32 مليار جنيه في عام 2022/2023 بزيادة 13.3% عن العام السابق، بينما بلغت التعويضات 20 مليار جنيه بمعدل تطور 25.7%. وأسهمت التكنولوجيا الرقمية بشكل كبير في تحسين تجربة العملاء وزيادة الإقبال على المنتجات التأمينية عبر التطبيقات والمنصات الرقمية.

أبرز التحديات بحلول 2025

1.التطور التكنولوجي
مع تقدم الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات الضخمة، تواجه الشركات تحديات في استيعاب هذه التقنيات، مما يتطلب استثمارات كبيرة في الأنظمة وتدريب الموظفين.
2.التقلبات الاقتصادية العالمية
تؤثر معدلات التضخم، وتحولات أسواق الأسهم، وأسعار الفائدة على أداء القطاع. لذا يجب على الشركات اعتماد استراتيجيات مالية فعّالة لحماية الأصول والعملاء.
3.القوانين والتشريعات التنظيمية
تتطلب الامتثال للتشريعات القانونية تحديث الأنظمة وإجراءات العمل لضمان حماية بيانات العملاء وتلبية المعايير الجديدة.
4.الأمان السيبراني
مع زيادة الاعتماد على التكنولوجيا، تواجه الشركات تهديدات سيبرانية متزايدة، مما يفرض الحاجة إلى استثمارات ضخمة في تأمين البيانات وحماية العمليات.
5.تحسين تجربة العملاء
يشهد القطاع طلبًا متزايدًا على خدمات مبتكرة وسريعة في الاكتتاب وتسوية المطالبات، مما يتطلب تطوير حلول رقمية تعزز من سهولة الوصول وجودة الخدمة.

مستقبل القطاع: الابتكار والاستدامة

يمثل الابتكار في منتجات التأمين عاملًا أساسيًا لتلبية احتياجات العملاء المتغيرة. تسعى الشركات إلى تطوير حلول مخصصة تتوافق مع التغيرات الاجتماعية والاقتصادية. كما يلعب التوجه نحو الاستدامة دورًا محوريًا في تعزيز قيمة القطاع وضمان استمرارية أعماله.

توصيات لتعزيز التحول الرقمي

- الاستثمار في التكنولوجيا: يجب على الشركات تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي والأتمتة لتحسين الكفاءة التشغيلية.
- بناء شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية: لتقديم حلول مبتكرة تزيد من جاذبية المنتجات التأمينية.
- تعزيز تجربة العملاء الرقمية: من خلال التطبيقات الذكية والدعم الفني عبر الإنترنت.

دعم الهيئة العامة للرقابة المالية

لعبت الهيئة العامة للرقابة المالية دورًا بارزًا في تعزيز استخدام التكنولوجيا المالية داخل القطاع، مما أسهم في تحسين أداء السوق المصري وزيادة الشمول المالي. وتعد السياسات التشريعية الداعمة للتحول الرقمي عاملًا أساسيًا في بناء قطاع أكثر كفاءة واستدامة.

قطاع التأمين على الحياة في 2025 على أعتاب تحول جذري، حيث تمثل التكنولوجيا الرقمية، الابتكار، والاستدامة ركائز أساسية لمستقبله. ورغم التحديات، فإن تبني استراتيجيات مرنة ومتكاملة سيضمن لشركات التأمين دورًا رياديًا في سوق دائم التطور.

السوق المصري للتأمين .. نمو ملحوظ للقطاع وابتكار رقمي لتحسين الخدمات

التحول الرقمي ودوره في إعادة تشكيل القطاع

التحديات الديموغرافية وتغير الأنماط الحياتية

النمو العالمي المتوقع في قطاع التأمين على الحياة

السوق المصري لتأمين الحياة: النمو والابتكار

أبرز التحديات بحلول 2025

مستقبل القطاع: الابتكار والاستدامة

توصيات لتعزيز التحول الرقمي

دعم الهيئة العامة للرقابة المالية

أخبار العرب والعالم

بوتين يحذر خامنئي: النظام في خطر وروسيا تبدأ إجلاء سفارتها من طهران

الدمار يضرب مبنى تلفزيون إيران في طهران بعد غارة إسرائيلية مباشرة

شمخاني على قيد الحياة بعد بتر ساقه إثر الهجوم الإسرائيلي الأخير

استهداف مباشر على الهواء: مقاتلات إسرائيلية تقصف مبنى تلفزيون إيران بطهران

وساطة سعودية محتملة: إيران تلجأ للدبلوماسية لاحتواء التوتر النووي

دمار أشبه بزلزال: بات يام تحت أنقاض الهجوم الإيراني